金融理财是什么?
日期:2018-08-07 来源 :网络
近年来,金融理财一词广泛的出现在我们的日常生活中,那么金融理财究竟是一个怎样的概念呢?总结来说,它包括人的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、等内容。是面向个人和家庭的综合性金融服务。 

近年来,金融理财一词广泛的出现在我们的日常生活中,那么金融理财究竟是一个怎样的概念呢?总结来说,它包括人的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、等内容。是面向个人和家庭的综合性金融服务。  

 

具体过程大致分为六个步骤:  

1、 建立与定位理财师与客户的关系  

2、 收集客户金融信息,包括客户理财目标  

3、 分析评估客户财务状况  

4、 起草并提出金融理财建议及备选方案  

5、 实施实现目标的计划方案  

6、监督方案的实行  

 

金融理财涉及面广,除了金融产品的分配投资,还包含替客户合理避税、确定投资等诸多方面。而金融分业经营,已令各金融机构甚为缺乏复合型人才。随着百姓进入小康社会,金融理财已引起国人广泛关注。

 

以上所述是小编给大家介绍的“金融理财是什么?”,希望对大家有所帮助,如果大家有任何疑问,可以随时给我留言,我们会及时回复大家,最后非常感谢大家对我们网站的支持!
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