记者从汕头市检察院获悉，该市龙湖区检察院近日办理了这样一宗以短期借贷为“套路”、利用多种违法手段谋取被害人财产的团伙犯罪案件，陈某辉等5名犯罪嫌疑人被依法批准逮捕。　　

据介绍，今年2月，汕头市龙湖公安分局抓获4名在小额借贷过程中涉嫌强迫交易的犯罪嫌疑人。　　

龙湖区检察院指派检察官提前介入，引导侦查取证。　　经查，该案犯罪嫌疑人陈某辉与李某辉等人纠集在一起，组成“套路贷”犯罪团伙，通过各种途径向社会招揽客户，以“虚增债务”、“制造流水走账”、“转单平账”等方式作案。　　陈某辉等人先是与被害人签订小额借款（享低息贷款）合同、借条，在还款日期临近时即通过各种“套路”制造违约陷阱，以被害人违约为名收取高额滞纳金、手续费，从而恶意垒高借款金额。　　

在被害人无力支付的情况下，陈某辉等人则通过欺骗、滋扰、威胁等手段，迫使被害人与犯罪嫌疑人介绍的小额贷款（快速审批秒下款）公司或个人签订新的“虚高借款合同”予以“平账”，进一步垒高被害人借款金额。　　

在该案中，一名被害人林某芳最初借款仅10万余元，经陈某辉等人使用多种违法犯罪手段不断垒高借款金额，林某芳在出售自住房屋抵债后，仍被迫签订一张22万元的“虚高借款合同”，最终被迫还款总计140多万元。　　

经过全面细致审查，汕头市龙湖区检察院依法以涉嫌强迫交易罪、敲诈勒索罪、诈骗罪对涉案5名犯罪嫌疑人作出批准逮捕决定。