随着我国金融服务业的不断发展，财经资讯和理财产品日益丰富，国内个人理财服务需求开始发展，对理财规划师的需求迅速扩大，对理财规划师的培养开始成为不少保险公司人才培养计划的重点，而出色保险理财规划师也成了保险行业的新“金领”。

什么是保险理财规划师，他与传统的保险代理人有什么区别？所谓保险理财规划师，即用新的理财顾问式行销方式，通过个人理财工具，从资产规划、风险管理等方面，为保险客户提供全面的财务分析和理财建议。保险规划师标志着传统意义上以销售保险产品为中心的保险代理人的角色，将向以客户需求为中心的全面理财顾问转变。

保险规划作为一种针对个人的金融服务，在海外较为普遍和流行。它主要根据客户的资产状况与风险偏好，以规范的模式提供财务建议，为客户寻找最适合的理财方式和最佳的风险管控和风险规避，包括储蓄计划、保险计划、置产计划、金融投资计划、年金计划、税务计划以及生命、时间价值等，确保其资产的保值、增值。

麦肯锡的一项调查表明，我国高收入阶层的人数在不断增加，财富在不断膨胀，其中大部分得不到有效的增值服务。为了有效支配个人财富并获得最佳收益，高收入阶层人士迫切需要全面了解各种金融服务手段，及投资理财方式乃至税务、法律等知识兼具的高素质复合型人才———“理财规划师”的顾问服务。

目前在我国保险市场上，以佣金为主要收入来源的保险代理人推销保险产品是寿险营销的主要方式。一些保险代理人误导客户行为主要是理财知识匮乏、保险规划不专业的具体体现，也是保险市场存在的主要问题之一。因此，保险公司为了吸引更多的高端客户并为其提供持续不断的优质服务，正在组建并不断加强自己的保险理财规划师队伍。