随着理财观念的普及，越来越多的人认识到了理财的重要性。但理财实际上是门技术活，一旦出现较大的失误，最后不仅财富没变多，还有可能面临更大的风险。尤其对工薪家庭来说，在收入有限但支出较多的情况下，更容易出现此类情况。那么工薪家庭在理财中应该注意哪些问题？以及应该如何防范理财中遇到的风险呢?小编针对家庭理财提出了几点建议：一、消费首先得弄清楚自己家庭的财务状况。每个家庭都免不了要消费，包括房贷/房租、日

新婚家庭，家里的财政大权是谁来掌管呢？不知道你们有没有出现分歧矛盾呢？  1、男女谁更适合理财？  其实男女谁更加适合管理家庭财务、负责投资理财一直是很有争议的话题。小编认为随着女性在现代经济发展中扮演着越来越重要的角色，不仅仅是在消费层面，更多的在投资理财方面也越来越多，女性投资理财优势也越来越明显。最主要的一点是，女性比男性更注重长期投资。与男性更关注投资的金钱回报不同，女性把投资和安全、独立

有人说，低收入家庭哪有钱理财？家庭理财必须要有收入高吗?有这样疑问的朋友是对理财认识有误区，理财并不是高收入家庭的专利，和收入高低没区别。对于低收入家庭来说，理财也同样尤为重要，低收入家庭可尝试制定以下理财计划，来逐步实现家庭的财务自由。一、设立账单，积极攒钱先建立一份账单，其中包括必须的固定开支，计划外开支等。保证每月能有一部分节余钱，将这部分钱存入银行，养成长期存储的习惯，除了正常的工资收入外

理财如今已经成为刚需，不少年轻的工薪家庭在意识到要理财的时候，只知道要跑赢通胀，让资产保值增值，却不知道从何入手，更不知道要设置哪些防线。我们可以从日常生活中，对资金的不同用途来分类，根据资金不同的使用情况进行不同的配置，保证收益最大化的同时还不对生活产生影响。根据资金的用途，可以把它分为日常生活支出、固定支出、备用金支出、投资性支出、储备型支出这五类，当知道资金用途后，就可以对它进行配置与优化了

最近有一个词很火——鸡毛中产，什么意思?就是屌丝的收入，富人的资产。具体来说，是指在北上深这些一线城市有一套自住房产，但是工资处于全市平均工资线以下的那群人。从资产总量来看他们已经跃入中产阶级的门槛，但从月收入来看他们又属于正宗的屌丝。所以他们有一个新潮的称呼——鸡毛中产。下面以小编的朋友小陈举个例子：小陈就是“鸡毛中产”中的一员。小陈往上三代都是正宗上海土著，不过小陈并不是拆二代，目前的住房是父

新婚夫妻如何家庭理财？新婚夫妻感觉，自己觉得还年轻，如今不必理财。对于这种新人，凡事都要赶早，趁早理财只会让此后的家庭经济加倍轻松。小编觉得，家庭理财有五个要点，一是得到资产增值，二是保护资产的安全，三是防患于未然给家庭上保险，四是保证老有所养，五是给后代提供足够的教育金。新婚家庭如果能做到这五点的话就很是不错了。新婚夫妻如何进行家庭理财有很多新婚家庭的成员每每都是从月光族过渡，总是感觉“攒不下钱

现年43岁的孙先生目前是一家二级医院的医生。基本工资是1500元。每月的奖金从800元到1500元不等。现年40岁的王女士是一家公共机构的普通雇员。她的月收入大约是1300元。两对夫妇有基本的社会养老保险和医疗保险。目前，全家有15万元存款，一栋住房改革房，市场价格在12万至15元左右。今年高考有望申请到某一门课程。　　未来的目标是在不久的将来购买更大的商品房。理财目标是实现自己的家庭目标，并

夫妻双方以工资生活为基础的平均工资水平是家庭中最大的比例。这样一个普通的工资家庭怎么能理财呢？家庭基本情况：收入状况：夫妻双方均在国有企业，两人年收入12万，无其他收入来源；支出情况：家庭月支出3000元(已考虑小孩)；资产情况：存款10万；住房一套(每月公积金按揭，不需要额外出钱)；双方均五险一金；先生29岁，单位还买了意外险40万元；我27岁，单位还买了意外险、重疾15万元，补充住院医疗10

一家三口，月入8000元，双方均有基本的社保，还有各自购买相关的商业保险，家庭每月基金定投500元。这样的家庭，是否要为丈夫购买纯保障型保险？儿子的教育金如何准备？苏女士，现年34岁，月收入3000元，有基本的社保，买有商业保险，年缴保费5000元。丈夫月收入3000元，有商业保险也有社保，年终奖4000元。儿子两岁，买有居民医保和商业保险，年缴保费3000元。家庭每月开支2300元。家庭另有负债

我们一起来看一则关于保险的案例，首先一起来看案例背景：30岁的张先生是上海一家知名广告公司的销售主管，税后月薪10000元；28岁的张女士在一家外国物流公司从事货运业务，税后月薪6000元，年薪大约40000元。夫妇俩结婚不久，他们就暂时不打算生孩子了。他们现在有一套82平方米的两居室和一居室公寓，市值约200万元，按揭50万元，每月还款3200元。　张先生和夫人通常忙于工作，没有时间管理他们